Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sicheres Spielerkonto. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Wazamba Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-038 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, einschließlich der Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen. Als Betreiber (Rabidi N.V., gegründet 2019) führen wir ein risikobasiertes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung laufend aktualisiert wird.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Zahlungen auf ungewöhnliche Muster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie, da uns gesetzliche Vertraulichkeit auferlegt ist.

• Risikobasierte Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
• Interne Audits und Meldewesen gemäß Lizenzanforderungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Quelle der Einzahlungen (siehe Abschnitt Herkunft der Mittel)

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen wir über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch; unser Compliance-Team bearbeitet die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und im Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• 1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Ausweisdokument hochladen (beide Seiten, alle vier Ecken sichtbar)
• 3. Adressnachweis hochladen
• 4. Zahlungsmittel bestätigen, falls bereits eine Einzahlung erfolgt ist
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team abwarten
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankkontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir diskret und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Differenzen zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsbetrag zahlen wir den Restbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Methode aus. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 €, das Tageslimit bei 5.000 € und das Wochenlimit bei 10.000 €.

Auszahlungen bei E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel
• Manuelle Freigabe bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten
• Vorab-Kontakt bei Rückfragen zu einzelnen Transaktionen

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, bleiben Auszahlungen gesperrt; Einzahlungen und das Spielen sind weiterhin möglich. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, unleserlich oder einer dritten Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto und behalten uns rechtliche Schritte vor. Unklare Fälle klären wir vor einer Entscheidung immer direkt mit Ihnen, damit Sie Gelegenheit haben, fehlende Unterlagen nachzureichen.

• Auszahlungsgesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeinfrieren bei Nichtvorlage der Dokumente innerhalb von 30 Tagen
• Kontoschließung bei gefälschten oder fremden Dokumenten
• Ihr Guthaben wird bei berechtigtem Kontoabschluss auf eine verifizierte Methode ausgezahlt

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unseren Live-Chat erreichen Sie rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Wazamba

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis ist vor der ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlungen gefragt?

Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns die Lizenz, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Gehalts- oder Banknachweis genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Ist das technisch nicht möglich, zahlen wir den Restbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Wie lange speichert Wazamba meine Dokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach sicher.